Lo que deben saber los nuevos inversores
Definición de instrumento financiero: ¿Qué son los instrumentos financieros?
Un instrumento financiero se refiere a cualquier tipo de activo que pueda ser negociado por los inversores, ya sea una entidad tangible como una propiedad o un contrato de deuda. Los instrumentos financieros también pueden consistir en paquetes de capital utilizados en la inversión, en lugar de un solo activo. ¿Qué tipos de activos pueden considerarse instrumentos financieros? Pueden ser cualquier cosa, desde dinero en efectivo hasta acciones.
Los instrumentos de inversión pueden ser documentos de la vida real o acuerdos virtuales, que representan la propiedad sobre algo de valor monetario. Hay que tener en cuenta algunas categorías diferentes.
Instrumentos financieros basados en acciones: el acuerdo representa la propiedad real del activo
Basados en la deuda: el acuerdo representa un préstamo hecho por el inversor al propietario del activo
Divisas: el acuerdo se refiere a los tipos de cambio de divisas
Tipos de instrumentos financieros
Hay varias formas de dividir los instrumentos financieros en categorías, entre las que se incluyen las basadas en el capital y en la deuda que hemos mencionado anteriormente. Otra forma de verlos es a través de la lente del efectivo frente a los derivados.
Instrumentos financieros de caja
Los instrumentos de efectivo incluyen cosas como depósitos y préstamos, así como valores fácilmente transferibles. Este tipo de instrumento está directamente influenciado por el mercado, por lo que cualquier fluctuación del mercado se reflejará directamente en el valor del activo de efectivo.
Instrumentos financieros derivados
Por el contrario, los instrumentos financieros derivados se basan en componentes subyacentes como los tipos de interés y los mercados. Algunos ejemplos son activos como los contratos de opciones sobre acciones, que derivan su valor de las acciones subyacentes. Cuando usted compra una opción, no está obligado a comprar o vender las acciones a un precio determinado, aunque el valor de la opción sube y baja según el valor de las acciones.
Ejemplos de instrumentos financieros: complejos y no complejos
Además de ver los diferentes tipos de instrumentos financieros mencionados anteriormente, también puede dividirlos en las categorías de complejos y no complejos.
Ejemplos de instrumentos financieros complejos
Entre los ejemplos de instrumentos financieros complejos se encuentran la mayoría de los derivados, ya que requieren un conocimiento avanzado de la negociación. Cada uno ofrece sus propias ventajas; mientras que un tipo de derivado está exento de impuestos, otro puede ser perfecto para la cobertura.
- Apuestas por diferencias
- Opciones de compra y venta
- Contratos de futuros
Ejemplos de instrumentos financieros no complejos
En cambio, los instrumentos no complejos son más fáciles de entender y pueden negociarse sin necesidad de conocimientos especializados y profundos. Pueden requerir simplemente una inversión inicial y suelen ser gestionados por una entidad independiente, como un gestor de fondos de cobertura.
- Acciones de empresas
- Bonos del Estado
- Bonos de empresa
- Fondos de inversión colectiva
- Fondos cotizados (ETF)
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Soy Jaboco Castro editor de diversas revistas independientes que abordan temas sobre automóviles, seguros de autos y finanzas. Mi tarea más grande es compartir información relevante para los lectores.