Renta Variable Directa vs. Fondos de Renta Variable
¿No estás seguro de si debes invertir en acciones directamente o a través de un fondo de inversión para sus inversiones en renta variable? Invertir directamente en acciones o en fondos de inversión en acciones es una de las decisiones más importantes que debe tomar cada inversionista.
Los fondos de inversión en renta variable son fondos de inversión que invierten en acciones de empresas que cotizan en bolsa. Por otro lado, estas acciones pueden comprarse directamente en la bolsa. Aunque tanto la renta variable directa como los fondos de renta variable son comúnmente reconocidos como inversiones sólidas a largo plazo, entender las diferencias entre ambos es crucial para determinar qué tipo de inversión se adapta mejor al perfil de riesgo de cada uno.
¿Qué es el capital directo?
Una inversión de capital directa es aquella en la que un inversionista recibe acciones de una empresa directamente del mercado de valores. Una acción es una unidad indivisible de capital que demuestra la conexión del inversionista con la propiedad de la empresa a cambio de derechos de voto. Todo el mundo puede participar en el mercado de valores. Puede comprobar el precio de una acción en cualquier momento. Por ejemplo, si inviertes en una empresa rentable, el precio de las acciones puede subir. Como resultado, tu también ganarás con tu inversión directa en acciones.
Hoy en día, invertir en acciones directas es un proceso sencillo. Para comprar y vender acciones, todo lo que necesitas es una cuenta demat y una cuenta comercial. Puedes manejar tu cuenta demat tu mismo o hacer que la gestione un corredor. Además, las personas que conocen bien el funcionamiento de los mercados de renta variable pueden comprar acciones directamente, y suelen conocer bien la ecuación riesgo-recompensa. En consecuencia, si no tienes el tiempo o los conocimientos necesarios, la inversión en acciones directas requiere una supervisión experimentada.
¿Qué es un fondo de inversión en acciones?
Los fondos de inversión de renta variable son vehículos de inversión abiertos en los que se agrupa el dinero y se invierte en acciones y valores de diversas empresas. En otras palabras, los fondos de inversión que invierten en acciones en tu nombre se conocen como fondos de inversión en acciones. El porcentaje de activos de renta variable que se asigna viene determinado por los objetivos del plan. El valor neto de los activos del fondo (NAV) varía en respuesta a las fluctuaciones del mercado. En términos sencillos, el NAV es el costo de una inversión en un fondo de inversión.
La gestión profesional de este tipo de fondos es una de las ventajas de invertir en fondos de inversión de renta variable. Los gestores toman la decisión de comprar, vender o mantener los activos. Además, los inversionistas se benefician de la liquidez, que les permite retirar dinero del fondo en cualquier momento.
Renta variable directa y fondos de inversión en renta variable
Algunas de las diferencias significativas entre la renta variable directa y los fondos de renta variable son las siguientes:
Riesgo
La renta variable directa es más arriesgada que la inversión en fondos de inversión, y los inversores en renta variable directa están más dispuestos a aceptar riesgos. Al mismo tiempo, existen normas de gestión del riesgo para los fondos de renta variable. El gestor del fondo no puede invertir excesivamente en una sola acción.
Experiencia en la gestión
No todos los inversionistas poseen habilidades necesarias para descubrir los mejores valores. No todos pueden dedicar tiempo a la investigación. La inversión directa en acciones requiere un alto nivel de habilidad y conocimientos. Los fondos de inversión en renta variable, en cambio, ofrecen a los inversores la experiencia de los gestores de fondos.
Costo
En términos de ratio de gastos, el fondo de inversión cobra comisiones por sus servicios. El costo de abrir y mantener una cuenta demat es el costo de la renta variable directa. Además, hay comisiones de costos de transacción de valores asociadas a la negociación de acciones.
Volatilidad
Las acciones individuales tienen un mayor nivel de volatilidad. El valor de cada acción puede subir o bajar drásticamente en un corto periodo de tiempo, lo que da lugar a grandes beneficios o pérdidas. En cambio, un fondo de inversión en acciones es una cartera de valores más amplia y estable. Los fondos de inversión de renta variable son menos volátiles porque invierten en una gran variedad de valores.
Liquidez
Los inversionistas de fondos de inversión de renta variable pueden salir del fondo en cualquier momento al valor liquidativo actual, sujeto a una carga de salida. En cambio, cuando se invierte en acciones directas, no se sabe si se podrán vender las acciones en el mercado a un precio justo. Además, el valor de la inversión de estas acciones puede ser negativo en ocasiones.
La inversión directa en renta variable, en pocas palabras, es perfecta para los particulares que desean tener la libertad de diseñar sus propias carteras. Además, tienen una excelente comprensión y conocimiento de la renta variable, lo que les permite invertir directamente en acciones.
Los fondos de inversión en renta variable, son una alternativa ideal tanto para nuevos inversionistas como para experimentados, ya que están gestionados profesionalmente por gestores de fondos.
No hay una forma correcta o incorrecta de invertir, sino que hay que elegir las acciones de renta variable directa o los fondos correctos en función de los objetivos financieros, el horizonte de inversión y los niveles de tolerancia al riesgo.
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